LedgveroÚvěry a platby

Riziko i s důvody.

Ledgvero vede u každého kupujícího úvěrový stupeň, od Nejnižšího po Kritický, a jednoduchými čísly říká proč. Pojištění i faktoring se započítávají. Vše, čím si není jistý, čeká na člověka.

Domluvit hovor Jak se stupeň určuje
Ledgvero Kupující Pá 6. 11.CC
Rozložení rizika portfoliaNeuhrazeno · €606.8k
  • Kritické€41.8k
  • Vysoké€184.2k
  • Střední€96.3k
  • Nízké€72.5k
  • Nejnižší€212.0k

Ohrožené tržby€226.0kKritické a vysoké

Vyberte kupujícího a uvidíte, proč má svůj stupeň.

Jak se stupeň určuje

Nejdřív fakta. Pak úsudek.

Čísla pocházejí z Vašich faktur, plateb a krytí. AI je zváží. Několik faktů má přednost před ní a člověk může přebít vše.

  1. 01 · Fakta

    Spočteno, ne odhadnuto.

    Čísla každého kupujícího se sečtou v kódu, ve Vaší měně podle dnešního kurzu.

    • Otevřené a po splatnosti, podle stáří
    • Čerpání úvěrového limitu
    • Pojištěný limit, nekrytá část
    • Zálohy z faktoringu na faktury po splatnosti
    • 24 měsíců platební historie
    • Odpisy, pojistné události, soudní spory
    • Nedávné poznámky v jakémkoli jazyce
  2. 02 · Úsudek

    Pět otázek pro AI.

    Čte fakta jako úvěrový kontrolor a odpovídá v pevných formách, ne volným textem.

    • Jaký stupeň?jeden z pěti
    • Jak platí?0–4
    • Zhoršuje se to?0–3
    • Ztráta po pojištění?0–4
    • Známky potíží?ano / ne
  3. 03 · Pravidla

    Některá fakta úsudek nepotřebují.

    • Otevřená pojistná událostKritické
    • Probíhající soudní sporKritické
    • Silná známka potížínejméněVysoké
  4. 04 · Rozhodnutí

    Nejistota znamená beze změny.

    Když si AI není jistá, starý stupeň zůstane a kupující je označen Ke kontrole.

    Jakýkoli stupeň můžete s odůvodněním zafixovat. Automatické hodnocení ho pak nechá být.

    Stupeň určuje plán upomínek pro kupujícího.

Kupující se posoudí znovu, kdykoli se něco změní: platba, faktura, poznámka, limit, faktoringová linka. Nejméně jednou denně, dokud Vám dluží peníze.

Pojištění a faktoring

Co Vás skutečně kryje.

Pojištěný limit a faktoringová linka jsou nástroje, ne zaškrtávací políčka. Ledgvero spočítá, co každý z nich dnes kryje, kupujícího po kupujícím, a co byste nesli, kdyby kupující přestal platit.

Úvěrové pojištěníKupující · Verona · Pojišťovna A · plnění 90%
Schválený limit
€150,000
Aktuální expozice
€184,200
Podle otevřených faktur
Zbývající krytí
€0
€34,200 nad limit

Kdyby tento kupující dnes přestal platit

  • Pojišťovna zaplatí €135,00090% limitu
  • Váš podíl €15,00010% limitu
  • Nekryto €34,200nad limitem

Nesete €49,200. Stupeň počítá s touto částkou, ne se součtem faktur.

Když kupující nezaplatí · Kupující · Marseille

  1. Oznámeno
  2. Podáno
  3. Přijato
  4. Odškodněno
  5. Vymáhání
  6. Uzavřeno

Pojistné události se sledují až do konce: přijaté plnění, vymožené částky, čistá ztráta. Otevřená pojistná událost řadí kupujícího pravidlem mezi Kritické.

Přišel dopis od pojišťovny · limity přečteny a přiřazeny

  • Kupující · Veronashoda 96%€150,000 €120,000Sníženo
  • Kupující · Gdaňskshoda 99%€100,000Beze změny
  • Kupující · Klužshoda 88%€40,000Nový limit

Přiřazeno podle DIČ a názvu. Nic se nezmění, dokud změny nepoužijete.Použít změny

FaktoringFaktor A · linka EUR
Limit
€2,000,000
Záloha
90%
Úrok p. a.
4.20%
Historie sazeb uložena

ČerpáníČerpáno €1,260,000 / 2,000,000 EUR

K dispozici: €740,000Nezmrazeno

Nevypořádané zálohy · Kupující · Verona

FakturaPoskytnutoČástkaOčekávané vypořádáníStav
26-1121€16,200€18,00028. 10.9 dní po splatnostiPo splatnosti
26-1184€14,850€16,50012. 11.Splatné za 6 dníBrzy splatné
26-1209€21,600€24,0004. 12.Splatné za 28 dníNaplánováno

Záloha na fakturu po splatnosti se faktorovi vrací, pokud kupující nezaplatí. Stupeň ji počítá jako Vaše riziko.

U každé postoupené faktury

  • Přiřazena k lince
  • Záloha zaznamenána
  • Inkaso zaznamenáno
  • Vypořádáno

Zmrazená linka nepřijímá nové faktury ani kupující; rozjednané se dovedou do vypořádání.

Problémy

Čte AI. Pochybnosti jdou k člověku.

Faktury, dobropisy, proforma faktury a doklady k nim přicházejí e-mailem, nahráním nebo přes API. AI každý přečte. Doklad, za který neručí, se nezapočítá do Vašich součtů a stane se problémem pro člověka.

Přečteno dnes
64
AI, z e-mailu, nahrání a API
Rovnou zpracováno
58
do účetní knihy, nikdo na ně nesáhl
Pro člověka
6
mimo součty až do kontroly
Ledgvero Problémy Otevřené 6Vyřešené

Nejstarší prvníStáří

  • Zkontrolovat možnou duplicitní fakturuFaktura 26-1231 · Kupující · Verona0 d
  • Ověřit bankovní účetFaktura 26-1226 · Nový IBAN na dokladu0 d
  • Ověřit vytěžené údajeFaktura 26-1229 · Kupující · Brémy0 d
  • Přiřadit dobropis k faktuřeDobropis CN-0412 · Kupující · Gdaňsk1 d
  • Určit kupujícíhoFaktura 4471 · Název kupujícího na dokladu2 d
  • Přiřadit podpůrný dokladCMR · bez odkazu na fakturu · Čeká na fakturu3 d

Zkontrolovat problém

Zkontrolovat možnou duplicitní fakturu

Porovnejte příchozí fakturu s existujícím záznamem a zvolte, co ponechat.

Příchozí dokladExistující faktura
Číslo faktury26-123126-1231
KupecKupec · VeronaKupec · Verona
Celkem k úhradě€18,000.00€18,000.00
Datum vystavení3. 11.3. 11.
Přišlo přesE-mail (skrytá kopie)Nahrání

Zobrazené údaje se shodují. Pro potvrzení zkontrolujte originální doklady.

Jak s tímto dokladem naložit?

  • Stejná fakturaPonechat existující fakturu a příchozí kopii zahodit.
  • Samostatné fakturyPonechat příchozí fakturu jako samostatný záznam.
Vyřešit problémNechat otevřené · další ke kontrole

Patnáct druhů pochybností, každý s vlastní kontrolou

Doklad

  • Není faktura
  • Čtení s nízkou jistotou
  • Chybí částka
  • Chybí doklad k datu splatnosti

Koho se týká

  • Kupující neurčen
  • Nejasné role
  • Role možná prohozené
  • Podezření na nesoulad tenantu
  • Zjištěn nový bankovní účet

Již viděno

  • Podezření na duplicitu
  • Podezření na duplicitní proformu
  • Podezření na duplicitní dobropis

Kam patří

  • Dobropis nepřiřazen
  • Nepropojený podpůrný doklad
  • Faktoringová linka nenamapována
Peníze a pondělí

Příštích třicet dní podle rizika.

Každá otevřená faktura je zařazena na den, kdy se čekají peníze: datum vypořádání faktora, datum slíbené kupujícím, nebo datum splatnosti. Stejné peníze se pak zobrazí podle stupně, takže vidíte, kolik z příštího týdne stojí na vratkých kupujících.

Ledgvero PřehledPrognóza peněžních toků
Očekávané příjmy (30 dní)
€470.1k
Celkem neuhrazeno
€606.8k
Neuhrazeno po splatnosti
€122.2k
  • Kritické
  • Vysoké
  • Střední
  • Nízké
  • Nejnižší
  • Faktury
  • Zálohy
  • Vypořádání

Pá 6. obsahuje vše, co je už po splatnosti · EUR · také podle zákazníka

Každé pondělí

Přehled inkasa.

Týdenní snímek je připraven, když porada začne: každý zákazník, podle stáří pohledávek. Plán z minulého týdne je vedle letošního. Po skončení porady poznámky uzamkněte; měsíční výpisy uchovávají historii každé opravy.

Ledgvero Přehled inkasa Export XLSXUzamknout poznámky

Týdenní přehled · Po 2. 11.4 zákazníci · €534.3k neuhrazeno

ZákazníkNesplatné≤30d31–60d60d+CelkemΔ minulePlán na tento týdenHotovo
Odběratel · Verona121.828.234.2—184.2+22.4Zavolat v pátek; další objednávku pozdržet, dokud nebude zaplacena 26-1121
Kupující · Marseille———41.841.80.0Pojistná událost podána; poslat pojišťovně dodací doklady
Kupující · Gdaňsk84.411.9——96.3−8.0Druhá upomínka odeslána; zkontrolovat dobropis CN-0412
Kupující · Antverpy212.0———212.0+40.0+ Přidat plán
S čím se propojuje

Jeden zdroj pravdy o tom, kdo dluží co.

Ledgvero drží pravdu o tom, kdo dluží co a jak je to bezpečné. Ostatní nástroje ji čtou odtud, místo aby si vedly vlastní kopii.

Přichází

  • Vaše schránkaPřidejte adresu Ledgvero do kopie odchozích faktur; doklady se přečtou a založí.
  • Nahrání a APIJednotlivé soubory, dávky nebo rovnou z Vašeho účetního systému.
  • Bankovní platbyKaždá platba přiřazena k fakturám, s důvodem u každého návrhu.
  • Doklady pojišťovny a faktoraDopisy o limitech a tabulky přečteny, přiřazeny a použity, až řeknete.

Odchází

  • BOSSČte živě stav platby každé objednávky a pojištěný limit kupujícího.
  • RegistryKupující se každou noc posílají do sdíleného firemního registru, každý s jednou identitou.
  • UpomínkyE-mail a SMS podle plánu, který určí stupeň kupujícího. Kupující si mohou otevřít vlastní výpis přes odkaz.
  • ExportyTýdenní přehled a měsíční výpisy jako XLSX.

Zeptejte se oddělení.

Stejné oddělení odpovídá ve Slacku i v Claude. Na otázky dostanete čísla i s ID, která za nimi stojí. Změny se vrátí jako karta, kterou potvrdí člověk. Zápis funguje jen tam, kde ho firma zapnula, a jen pro administrátora.

Proč má Kupující · Verona vysoké riziko?

Vysoké od 4. 11., předtím střední. €62.4k po splatnosti, až 47 dní. €34.2k není kryto pojištěním a €16.2k zálohy z faktoringu leží na fakturách po splatnosti. V poslední době platí 19 dní po splatnosti, dlouhodobě 6.

Vyřeš duplicitu u 26-1231.

Možná duplicita · Faktura 26-1231Stejné číslo, kupující, částka i datum jako faktura, která už je v účetní knize.

Zahodit kopiiPřesto vytvořit
Kdo to používá

Lidé, kteří nesou riziko.

FinanceTady tráví celý den: stupně, krytí, problémy, pondělní přehled.Finance MajiteléOhrožené tržby, ztráty a peníze očekávané v příštích třiceti dnech.Majitelé ProvozDoklady, které potřebují člověka, přicházejí jako problémy, ne jako překvapení na konci měsíce.Provoz ObchodníciStupeň kupujícího a zbývající krytí, jedna otázka před dalším obchodem.Obchodníci

Přineste svůj seznam kupujících.

Třicet minut v hovoru. Projdeme, jak by se Vaši kupující zařadili do stupňů, co dnes kryje Vaše pojištění a faktoring a které doklady by skončily jako problémy.

Domluvit hovor Pro finanční týmy

[email protected]Web produktu ledgvero.com